Avrupa Birliği (AB), kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında önemli bir adım atıyor. Yeni düzenlemeyle, AB ülkelerinde 10 bin Euro’yu aşan nakit ödemeler yasaklanacak. Üst sınırın üç yıl içinde yürürlüğe girmesi bekleniyor.
Nakit Ödeme Sınırlaması Kişisel İşlemleri Kapsamıyor
Yeni düzenleme, iki özel kişi arasındaki işlemleri kapsamıyor. Ancak, bu işlemler satışla ilgili profesyonel bir faaliyet ise nakit ödeme limiti geçerli olacak. Örneğin, komşunuzdan otomobil alırken nakit ödeme limiti olmayacak, ancak komşunuz otomobil satıcısı ise bu limit devreye girecek.
Bankalar, Emlakçılar ve Kripto Para Borsaları da Etkilenecek
Yasa, bankalar, emlak acenteleri, varlık yönetimi hizmetleri, kumarhaneler, tüccarlar, kuyumcular ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları gibi çeşitli kuruluşları da etkileyecek. Bu kuruluşlar, 3 bin ile 10 bin Euro arasında nakit işlem yapan kişilerin kimliğini doğrulamak ve raporlamak zorunda kalacak.
Kara Paranın Önüne Geçilecek
AB yetkilileri, bu yeni düzenlemenin kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadelede önemli bir adım olduğunu vurguluyor. Nakit ödemelerdeki üst sınırın, suç gelirlerinin aklanmasını zorlaştıracağı ve finansal sistemin şeffaflığını artıracağı düşünülüyor.
Kaynak: artıgerçek
