Uzaktan kumar işletmesi Trannel International Limited, Mali İstihbarat Analiz Birimi (FIAU) tarafından tespit edilen bir dizi düzenleyici ihlal nedeniyle neredeyse 223.000 Euro para cezasına çarptırıldı.
FIAU’nun yaptığı açıklamaya göre, Trannel International’ın müşteri risk değerlendirmelerini düzenleyen bir politikaya rağmen, 2.000 Euro’luk depozito eşiğine ulaşan müşterilerinin önemli bir bölümüne risk değerlendirmesi atanmadı. Bu durum, şirketin yükümlülüklerini ihlal ettiği gibi müşteriye yönelik doğru düzeyi belirleme yeteneğini de zorlaştırdı.
FIAU’nun inceleme sonucunda şirket, müşterilerini yeterince değerlendirmek için hemen düzeltme uyguladı. Ancak yapılan manuel incelemede belirlenen risk derecelendirmelerinin yüzde 40’ında uygun olmadığı tespit edildi. Bu durum, önemli depozito miktarları, işlem hızı ve yüksek riskli ödeme yöntemleri gibi faktörlerle ilişkilendirildi.
İnceleme, şirketin müşteri profillerinin yüzde 70’inde internetten elde edilen açık kaynak istihbaratının kopyasını saklamadığını ve yalnızca web sayfası bağlantıları ve kısa notlarla yetindiğini ortaya koydu.
FIAU, ayrıca şirketin iş ilişkisiyle ilgili bilgileri toplama yükümlülüklerine uymama konusunda endişelerini dile getirdi. İncelenen oyuncu profillerinin yarısında şirketin oyuncunun servet kaynağıyla ilgili yeterli bilgi toplamadığı, yüzde 30’unda artırılmış uygun değerlendirme yapmadığı ve yüzde 30’unda yetersiz değerlendirme yaptığı belirlendi.
FIAU’nun belirttiğine göre, şirketin incelenen oyuncu profillerinin yüzde 80’inde işlemleri uygun bir şekilde denetlemediği tespit edildi. Örnek olarak, belirli bir oyuncu üzerinde yapılan incelemede, 300.000 Euro’dan fazla depozito yapılmasına rağmen, bu durumun ancak 70.000 Euro’yu aştıktan sonra değerlendirildiği belirlendi.
Başka bir oyuncu, 12 farklı ödeme yöntemi kullanarak 3,5 milyon Euro değerinde depozito yaptı. Ancak oyuncunun beyanına rağmen faaliyeti, kullanılabilir gelirle tutarsızlık gösterdiği için şüpheli bulundu. Bu ve benzeri nedenlerle FIAU, şirkete toplamda 223.000 Euro idari para cezası uyguladı. Cezanın temyize açık olduğu belirtildi.
Kaynak: Times of Malta
